Ezt olvasta már?


MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért

jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.


hirdetés

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.

 

A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.

Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.

Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.

Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.

Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.

A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.

Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.

A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.

 

 

MTI








Szavazás: Önnek mi a véleménye a koronavírussal kapcsolatos kormányzati döntésekről, intézkedésekről?





0

hírek innen, onnan

Novák Katalin: helytelen az az irány, ami felé az EU elindult

Azok a politikai vezetők, akik Varsóban találkoztak, rendkívül fontosnak tartják a szuverenitást és meg akarják őrizni azt - mondta a...

Nincs vége: újra a Balkánon terjeszkedik Csányi birodalma

Az OTP lehet az albán piac második legnagyobb szereplője. Több mint három évvel ezelőtti piacra lépését követően ismét bankot...

Legális lett az „öngyilkos kapszula” Svájcban

Jövőre már elérhető az új fejlesztés, amelyet akár a beteg saját kertjében is fel lehet állítani.

Nem tud tartósan erősödni a forint, 365-nél indítja a hetet

Az utóbbi napokban többször megpróbálkozott az erősödéssel a forint az euróval szemben, azonban a 360-as szintig nem tudott...

4 kedvelt étel, ami magas koleszterinszinttel kerülendő: növelik a szívbetegségek és az elhízás valószínűségét

A koleszterinszint csökkentésének fontos része a helyesen összeállított étrend.

Ennyire drámai a helyzet: eltűnhet a magyar tej és sertéshús a boltokból?

Elképesztően megnehezíti a gazdák dolgát a brutális árrobbanás, ami az utóbbi időszakban a nemzetközi és a hazai mezőgazdasági piacot...

Ötödével drágulhat tovább az építőanyag

Jövőre a Magyar Építőanyag és Építési Termék Szövetség (Méasz) szerint 10-20 százalékos áremelésre készülnek az...

Évek eredményeit tiporta el a koronavírus – Nők tömegei kerültek nehéz helyzetbe, de vajon van kiút?

Az elmúlt években úgy tűnt, elindult egy pozitív változás a nemek közötti egyenlőtlenség felszámolása terén, ennek azonban a...

Oltási zűrzavar alakult ki az óvodákban a kormány intézkedése nyomán

Az önkormányzatok többsége nem írja elő az óvodai dolgozóknak, hogy oltassák be magukat, amit elsősorban azzal indokolnak, hogy amúgy is...

A futam leintése után is megbüntették Verstappent

Már a verseny közben is kapott időbüntetést a holland.

Magyar sztárvirológusok cicaharca: Szlávik nem ért egyet Rusvaival

Szlávik János volt a Mokka vendége hétfő reggel, akit a műsorvezetők Rusvai Miklós teóriájáról is faggattak. Nem minden estben...

Sport

Jakabos Zsuzsanna lélegzetelállító: képtelen leállni a szexi fotókkal

A kiváló úszó a legújabb posztjával egész egyszerűen megőrjítette a rajongóit.

Két ellenfele már biztos a magyar női kézilabda-válogatottnak a vb-középdöntőben

Már nyolc csapat biztosította a helyét a világbajnokság következő szakaszában.

Nagy a baj: Vezéráldozattal nyert a Real Madrid Baszkföldön

Karim Benzemát már korán elvesztette a Real Madrid, de így is meggyőző sikert aratott az Anoetában.

Elképesztő összeg: Erdei Zsolt elárulta, mennyi volt a legtöbb pénz, amit egyetlen bokszmeccsért kapott – vide...

Hajdú Péter is megdöbbent, amikor megtudta, mennyi pénz ütötte egyetlen mérkőzésért az egykori profi bokszoló markát.

Így halt meg a Vasas focistája: az utolsó négy napban csak egy mandarint tudott enni

Alsóbogát — Drámai pillanatokat osztott meg lapunkkal Csorba András. Édesapja, Csorba János, a Vasas egykori olimpiai válogatott kerettag és kupagyőztes labdarúgója pénteken hunyt el, nagy szegénység közepette –

Mintha kicserélték volna a fővárosi brigádot - Új edzőjével menetel a

Az olasz edzővel eddig még veretlen a Spurs a Premier League-ben.

A Bayern sztárja balhézni akart Haalanddal, de megijedt - videó

A világbajnok francia gyorsan átgondolta az esetet, és inkább a kezét nyújtotta a norvég támadó felé.

Női kézilabda-vb: újabb borzasztó sérülés, hordágyon vitték le a síró játékost – videó

Mamić láthatóan nagy fájdalmakkal, könnyek között, hordágyon és vastaps kíséretében hagyta el a pályát.

Dárdai kirúgása után az új edzővel sem tudott nyerni a Hertha

A berlini csapatban Jovetics két gólt szerzett a Stuttgart otthonában, de ez így sem volt elég a győzelemhez.

A VAR közbeszólt, de így is legyőzte korábbi mesterét a tanítvány

A Premier League-ben először találkozott egymással edzőként Steven Gerrard és Brendan Rodgers.

Meghalt az osztrák lavinában a 19 éves motorversenyző

Az osztrák Rene Hofer junior világ- és Európa-bajnok volt 85 köbcentis kategóriában.

0

Bulvár

Megdöbbentő felmérés: az amerikai gyerekek majdnem fele gondolja, hogy a hot dog növényi eredetű

Az Egyesült Államokból származó 4-7 éves gyerekek jelentős százaléka úgy gondolja, hogy a hot dog, a hamburger és a szalonna növényi eredetű.

Kiszivárgott egy hangfelvétel a mentősöktől, letesztelték Covidra a Mikulást

Országos Mentőszolgálat helikoptere már a híresség szánját is látta Magyarország légterében.

Tragédia ma délben: egyedül halt meg autójában

Félpályás útlezárás mellett helyszínelnek a rendőrök annál a halálos balesetnél, mely ma dél körül történt. Kisköre és Tiszanána között egy személyautó eddig tisztázatlan okból lehaladt az úttestről és

Búcsút mondhatunk a fehér december-nek?

Szerencsére egyre kevesebben folytatnak struccpolitikát, ha klímaváltozásról van szó, de sajnos még mindig nem változtatunk elég gyorsan, és ennek úgy tűnik, végzetes következményei lesznek. Számos intő példát

Videó: Orbán Viktor bedobott egy húszezrest a perselybe

Facebook-videóból derül ki, hogy a miniszterelnök is kilátogatott az adventi vásárra a Bazilikához a hétvégén. Adakozott és mézskalácsot is díszített.

Barátja közölte, elhunyt a magyar zenész

„Annyi dolgod lett volna még itt lenn. Hát most már ott fenn, az égi zenekarban.” – írta bejegyzésében a zenész gyászoló barátja.

A színésznő ki nem állhatta, hogy Richard Gere a partnere: emiatt nem szeretett vele dolgozni

Richard Gere és Debra Winger olyanok voltak, mint a tűz és víz.

Kihúzták a hatoslottó nyerőszámait - 2,74 milliárd forint volt a tét

Ezek a hatoslottó nyerőszámai a 48. játékhéten.

Hadházy Ákos szerint az Igazságügyi Minisztérium vezetője is érintett lehet egy bűnügyben

A független képviselő földhivatali dokumentumokat posztolt közösségi oldalán.

3 ok, amiért az orális szex jót tesz a kapcsolatotoknak

A szexualitás az egészséges, kiegyensúlyozott párkapcsolatok szerves részét képezi, hiszen az együttlétek olyan módon képesek közelebb hozni titeket egymáshoz, ahogy arra csak a romantikus viszonyok képesek.

Jakabos Zsuzsanna lélegzetelállító: képtelen leállni a szexi fotókkal

A kiváló úszó a legújabb posztjával egész egyszerűen megőrjítette a rajongóit.

blogmorzsák

Ritkán látható fotók a múltból

A 16 éves Tupac Shakur New York­ban, Orosz kém lefejezése a japán-orosz háborúban és más érdekes fotók a múltból.

Albérlet vs. saját ingatlan: melyik éri meg jobban?

Kiválasztani a legjobb megoldást, sokkal össze­tettebb feladat, mint összehasonlítani a bérleti díjat egy törlesztővel.

Csirkemell csiga

Egyszerű, nagyon hamar kész és finom. Érdemes elkészíteni!

Magyar Orvosi Kamara "oltottság az intenzíveken"

A Magyar Orvosi Kamara által közzétett "oltottság az intenzíveken" adatok gyors értelmezése. Mit mutatnak ezek a számok?

Ezt kérik a gyerekek idén a Jézuskától

A beszélő hörcsög óriási sláger: tréfásan megismétli a hangokat, garantált a nevetés!

Otthon északon - Termé­szetes harmónia a lakberendezésben

A hygge világhódító sikerének titka - nemcsak az otthonunkban.

A magyar színésznő, aki Hollywoodban is megállná a helyét

Ő pedig nem más, mint Kovács Patrícia, aki most a Sztáröltözőben mutatta meg, milyen sok arca van - és mind gyönyörű!

Eredeti színes fotók 1974-ből

Imperiál és Color Star, MALÉV és FKF, dohánylevél és kohászat, verkli és panel. Magyarország, 1974.

Orbán avatta Vona Gábort publicistává?

„Ahogy elnézem, a politikára szakosodott újságírók és egyéb értelmiségiek gond nélkül vélik Felcsútot Orbán szülőfalujának.“

Simonnal Orbán­nak üzentek

A tévés műsorvezető Márki-Zay melletti szerepvállalásának jelentőség túlnő önmagán.

Öt különleges karácsonyi ajándékötlet, magyar designerektől

A nagymama, az anyós és a pá­runk is imádni fogja! Garantált siker a fa alatt, egytől egyig magyar designerektől.

A bakonyi pokol angyalai

A Balaton rettegett betyárja "tiszteletét" tette a Monarchia leggazdagabb családjánál is, avagy mi az a "zu Betyaren".

0